Người đang dùng thẻ ngân hàng cần chú ý, đây là các hành vi có thể bị truy cứu hình sự

Mới đây, VPBank đã có email cảnh báo về các hành vi bị cấm trong thanh toán không dùng tiền mặt. Nội dung cảnh báo dựa trên Điều 8 Nghị định 52/2024/NĐ-CP và Điều 8 Thông tư số 19/2016/TT-NHNN.

Cụ thể, VPBank khuyến cáo tuyệt đối không thực hiện giao dịch gian lận, giả mạo; giao dịch khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (ĐVCNT) (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ).

Không sử dụng Thẻ/Ví điện tử/Tài khoản thanh toán để thực hiện các giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Không mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán/Ví điện tử/Thẻ nặc danh, mạo danh, sử dụng thông tin giả.

Không làm, sử dụng, chuyển nhượng và lưu hành thẻ giả; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán/ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh).

Không lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin thẻ ngân hàng.

Không tổ chức/thực hiện tổ chức hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi phạm pháp,  đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật có liên quan đến thẻ tín dụng.

“Dù vô tình hay cố ý, tất cả các hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật sẽ bị theo dõi và báo cáo lên cơ quan nhà nước có thẩm quyền và có thể bị xử phạt vi phạm hành chính lên đến 150.000.000 đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự và bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật”, email cảnh báo của VPBank nêu.

VPBank bảo lưu quyền từ chối thực hiện và/hoặc tra soát, hoàn trả đối với giao dịch vi phạm các quy định của pháp luật Việt Nam. Các thẻ/tài khoản vi phạm sẽ bị đóng vĩnh viễn.

VPBank khuyến cáo khách hàng lưu ý khi thực hiện giao dịch không dùng tiền mặt.

Công an khuyến cáo các hành động tuyệt đối không nên làm

Cũng liên quan đến giao dịch thẻ, Công an tỉnh Quảng Ninh thông tin, gần đây qua các công tác nắm tình hình, các đối tượng phạm tội sử dụng công nghệ cao tăng cường sử dụng thủ đoạn lừa đảo mời chào mở thẻ tín dụng để tấn công chiếm đoạt tài sản của các nạn nhân trên không gian mạng.

Kịch bản của thủ đoạn này phổ biến là lợi dụng chính sách của nhiều ngân hàng cho phép khách hàng mở thẻ tín dụng trực tuyến và miễn phí, các đối tượng lừa đảo thường tự xưng là nhân viên ngân hàng, liên hệ qua điện thoại (gọi điện, nhắn tin) để thuyết phục người dùng chủ động mở thẻ ghi nợ phi vật lý, nâng hạn mức thẻ tín dụng tại ngân hàng với các lý do như: giao dịch quốc tế, thanh toán toàn cầu, luôn sẵn tiền cho các trường hợp khẩn cấp, tiện lợi với đa dạng hình thức thanh toán, có nhiều chương trình ưu đãi khi dùng thẻ tín dụng thanh toán…

Sau khi nạn nhân hoàn thành các thủ tục mở thẻ, đối tượng sẽ yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin thẻ (hình ảnh thẻ cứng, dãy số in trên thẻ, tên trên thẻ, màn hình hiển thị số thẻ đầy đủ trong dịch vụ ngân hàng số…) và mã OTP hoặc mật khẩu dịch vụ ngân hàng số. 

Các đối tượng sẽ sử dụng các thông tin này để liên kết vào ví điện tử của chúng rồi rút tiền từ tài khoản thẻ tín dụng của nạn nhân bằng nhiều cách như: chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của chúng, mua sắm hàng hoá online, thanh toán các khoản vay… 

Trong một số trường hợp, kẻ lừa đảo còn yêu cầu nạn nhân chuyển tiền để thanh toán phí hồ sơ hoặc phí phát hành thẻ, rồi nhanh chóng chiếm đoạt số tiền này.

Để chủ động phòng ngừa với thủ đoạn trên, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao khuyến cáo người dân một số nội dung sau:

Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân và thông tin thẻ cho bất kỳ ai qua điện thoại, tin nhắn hay email. Ngân hàng không yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin bảo mật tài khoản dưới bất kỳ hình thức nào. Không nên nhấn vào các đường link lạ hoặc tải ứng dụng từ nguồn không rõ ràng. Không thực hiện các giao dịch chuyển tiền, nạp tiền vào tài khoản hay số điện thoại do người khác chỉ định để làm thủ tục mở tài khoản tại ngân hàng.

Nếu nghi ngờ có dấu hiệu bị lừa đảo thì người dân cần cần liên hệ ngay với ngân hàng để bảo vệ tài khoản, đồng thời báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn, xử lý kịp thời.